Unsere Anlagestrategien

Vom Modellportfolio zum passenden Anlageprofil

Die drei peningar-Anlagestrategien – Freya, Balder und Loki – basieren auf einer strategischen Asset Allokation mit Fonds von BlackRock. Das bedeutet, dass wir von BlackRock, der Fondsgesellschaft, der weltweit am meisten Geld anvertraut wird, Steuerungsdaten in Form von Modellportfolios zur Verfügung gestellt bekommen.

  • Freya
  • Balder
  • Loki
  • Freya

    Konservatives Risko

    Unsere konservativste Strategie ist ein diversifiziertes Multi-Asset-Strategie-Portfolio, das ein moderates Kapitalwachstum bei konservativem Risiko anstrebt. Die Strategie beinhaltet vier Investmentstile: ein traditionelles Fixed-Income, globales Aktienmanagement, ein diversifizierter Stil aus Total- und Absolute-Return und ein Stil aus aktiven Multi-Asset. Investiert wird in aktiv gemanagte Investmentfonds von BlackRock®.

    Moderates Kapitalwachstum bei konservativem Risiko wird mit der ETF-Variante angestrebt. Es wird bewusst ergebnisorientiert und nicht relativ zu einer Benchmark gemanagt. Die Risikovorgaben ermöglichen eine gewisse Flexibilität im Management. Die Strategie beinhaltet vier Investmentstile: Anleihen, globale Aktien, Schwellenländer und Alternative Investments. Investiert wird in ETFs von iShares.

    4-8%

    Wertschwankung

    20%

    Aktienanteil

  • Balder

    Moderates Risko

    Mit Balder wird ein moderates Kapitalwachstum bei moderatem Risiko angestrebt. Die Multi-Asset-Strategie beinhaltet vier Investmentstile: ein traditionelles Fixed-Income, globales Aktienmanagement, ein diversifizierter Stil aus Total- und Absolute-Return und ein Stil aus aktiven Multi-Asset. Investiert wird in aktiv gemanagte Investmentfonds von BlackRock®.

    Die ETF-Variante wird bewusst ergebnisorientiert und nicht relativ zu einer Benchmark gemanagt. Ziel ist ein moderates Kapitalwachstum bei moderatem Risiko. Die Risikovorgaben ermöglichen eine gewisse Flexibilität im Management. Die Strategie beinhaltet vier Investmentstile: Anleihen, globale Aktien, Schwellenländer und Alternative Investments. Investiert wird in ETFs von iShares.

    6-12%

    Wertschwankung

    40%

    Aktienanteil

  • Loki

    Höheres Risko

    Kombination von drei Investmentstilen: globale Aktien, Total- und Absolute-Return-Strategien und eine Komponente aus aktiven Multi-Asset-Strategien. Konstruktion eines diversifizierten Multi-Asset-Strategie-Portfolios, das ein moderates Kapitalwachstum bei einem höheren Risiko anstrebt. Investiert wird in aktiv gemanagte Investmentfonds von BlackRock®.

    Moderates Kapitalwachstum ist das Ziel der ETF-Variante. Das Management hat einen Ermessensspielraum bei der Wahl der Optimierungsparameter, wobei es das Risiko entsprechend einem höheren Risikoprofil steuert. Die Strategie beinhaltet vier Investmentstile: Anleihen, globale Aktien, Schwellenländer und Alternative Investments. Investiert wird in ETFs von iShares.

    +12%

    Wertschwankung

    70%

    Aktienanteil

Depot eröffnen

Die Wertentwicklungen sind nach allen Kosten der All-In-Fee von 1,19% p.a. und vor Steuern berechnet. Vergangene Wertentwicklungen und vergangenheitsbezogene Daten bilden keinen Indikator und keine Garantie für die künftige Wertentwicklung. Der MSCI World ist ein Aktienindex, der die Entwicklung von über 1600 Aktien aus 23 Industrieländern widerspiegelt. Quelle: BlackRock, MSCI, Kruse & Bock Vermögensverwaltung GmbH. Es handelt sich um eine Auswertung auf Basis des jeweiligen Musterportfolios für eine die entsprechende reale Strategie.