Unsere Anlagestrategien

Vom Modellportfolio zum passenden Anlageprofil

Die drei peningar-Anlagestrategien – Freya, Balder und Loki – basieren auf einer strategischen Asset Allokation mit ETFs von BlackRock. Das bedeutet, dass wir von BlackRock, der Fondsgesellschaft, der weltweit am meisten Geld anvertraut wird, Steuerungsdaten in Form von Modellportfolios zur Verfügung gestellt bekommen.

Freya
Balder
Loki

Freya

Konservatives Risko

Unsere konservativste Strategie ist ein diversifiziertes Multi-Asset-Strategie-Portfolio, das ein moderates Kapitalwachstum bei konservativem Risiko anstrebt. Die Strategie beinhaltet vier Investmentstile: ein traditionelles Fixed-Income, globales Aktienmanagement, ein diversifizierter Stil aus Total- und Absolute-Return und ein Stil aus aktiven Multi-Asset. Investiert wird in aktiv gemanagte Investmentfonds von BlackRock®.

Moderates Kapitalwachstum bei konservativem Risiko wird mit der ETF-Variante angestrebt. Es wird bewusst ergebnisorientiert und nicht relativ zu einer Benchmark gemanagt. Die Risikovorgaben ermöglichen eine gewisse Flexibilität im Management. Die Strategie beinhaltet vier Investmentstile: Anleihen, globale Aktien, Schwellenländer und Alternative Investments. Investiert wird in ETFs von iShares.

4-8%

Wertschwankung

30%

Aktienanteil
Balder

Moderates Risko

Mit Balder wird ein moderates Kapitalwachstum bei moderatem Risiko angestrebt. Die Multi-Asset-Strategie beinhaltet vier Investmentstile: ein traditionelles Fixed-Income, globales Aktienmanagement, ein diversifizierter Stil aus Total- und Absolute-Return und ein Stil aus aktiven Multi-Asset. Investiert wird in aktiv gemanagte Investmentfonds von BlackRock®.

Die ETF-Variante wird bewusst ergebnisorientiert und nicht relativ zu einer Benchmark gemanagt. Ziel ist ein moderates Kapitalwachstum bei moderatem Risiko. Die Risikovorgaben ermöglichen eine gewisse Flexibilität im Management. Die Strategie beinhaltet vier Investmentstile: Anleihen, globale Aktien, Schwellenländer und Alternative Investments. Investiert wird in ETFs von iShares.

6-12%

Wertschwankung

60%

Aktienanteil
Loki

Höheres Risko

Kombination von drei Investmentstilen: globale Aktien, Total- und Absolute-Return-Strategien und eine Komponente aus aktiven Multi-Asset-Strategien. Konstruktion eines diversifizierten Multi-Asset-Strategie-Portfolios, das ein moderates Kapitalwachstum bei einem höheren Risiko anstrebt. Investiert wird in aktiv gemanagte Investmentfonds von BlackRock®.

Moderates Kapitalwachstum ist das Ziel der ETF-Variante. Das Management hat einen Ermessensspielraum bei der Wahl der Optimierungsparameter, wobei es das Risiko entsprechend einem höheren Risikoprofil steuert. Die Strategie beinhaltet vier Investmentstile: Anleihen, globale Aktien, Schwellenländer und Alternative Investments. Investiert wird in ETFs von iShares.

+12%

Wertschwankung

80%

Aktienanteil

Depot eröffnen

Die Wertentwicklungen sind nach allen Kosten der All-In-Fee von 1,19% p.a. und vor Steuern berechnet. Vergangene Wertentwicklungen und vergangenheitsbezogene Daten bilden keinen Indikator und keine Garantie für die künftige Wertentwicklung. Quelle: BlackRock, Kruse & Bock Vermögensverwaltung GmbH. Es handelt sich um eine Auswertung auf Basis des jeweiligen Musterportfolios für die entsprechende reale Strategie.

Aufteilung der Anlageklassen

Liquidität Aktien ESG Aktien global Unternehmensanleihen Akten global Staatsanleihen

Die Aufteilung zeigt ein beispielhaftes Anlageuniversum dieser Strategie. Die individuelle Zusammensetzung des aus ETFs gebildeten Portfolios erfolgt erst nach einer Erhebung der Kundenangaben. Die Aufstellung stellt ausdrücklich keine Empfehlung zum Erwerb oder der Gestaltung eines Portfolios dar.